साधारण ब्याज को एक निश्चित वेतन की तरह समझें, जबकि चक्रवृद्धि ब्याज एक बढ़ते हुए पौधे की तरह है जहां फूल स्वयं बीज उत्पन्न करते हैं जो अगले वर्ष नए फूलों के रूप में खिलते हैं।

SI रैखिक (linear) है, CI घातीय (exponential) है; 'अंतर' ब्याज का ब्याज है।

मूलधन $P$ और दर $R$ के लिए, एक वर्ष का SI $\frac{PR}{100} = 60$ है। 2 वर्षों के लिए CI-SI का अंतर $\text{Diff} = \frac{P \times R^2}{100^2}$ सूत्र द्वारा निकाला जाता है। चूंकि $\frac{PR}{100} = 60$ है, इसलिए $P$ ज्ञात करने के लिए हम $R$ का मान प्रतिस्थापित करते हैं। वैकल्पिक रूप से, पहले वर्ष के ब्याज ($60$) पर ब्याज, अंतर ($6$) के बराबर है, इस प्रकार दर $R = (6 / 60) \times 100 = 10\%$ है। वापस प्रतिस्थापित करने पर, $\frac{P \times 10}{100} = 60$, इसलिए $P = 600$ है।

जब भी 2 वर्षों के लिए SI और CI दिया जाए, तो ब्याज दर को तुरंत निर्धारित करने के लिए हमेशा पहले एक वर्ष के SI पर ब्याज ज्ञात करें।