यह भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक (SIDBI) की एक सहायक कंपनी के रूप में कार्य करता है।

ऋणों को तीन उत्पादों में वर्गीकृत किया गया है: शिशु (50,000 तक), किशोर (50,000 से 5 लाख), और तरुण (5 लाख से 10 लाख)।

इसका प्राथमिक उद्देश्य 'फंड द अनफंडेड' (गैर-वित्तपोषित को वित्तपोषित करना) और जमीनी स्तर पर उद्यमिता को बढ़ावा देना है।

यह एजेंसी सीधे सूक्ष्म उद्यमों को ऋण नहीं देती है, बल्कि बैंकों, NBFCs और MFIs जैसे अंतिम-मील वित्तपोषकों को पुनर्वित्त (refinance) करती है।

यह एक पारंपरिक बैंक नहीं है, बल्कि मुद्रा अधिनियम के तहत एक गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थान है।

विकल्प A और B गलत हैं क्योंकि एजेंसी का प्राथमिक कार्य 'Reserve' के बजाय 'Refinance' है, और यह 'Macro' के बजाय 'Micro' इकाइयों को लक्षित करती है।