साधारण ब्याज को एक निश्चित किराए के शुल्क के रूप में सोचें, जबकि चक्रवृद्धि ब्याज 'आपकी कमाई पर कर' की तरह है—जहाँ आप दूसरे वर्ष में उस ब्याज पर ब्याज देना शुरू करते हैं जो आपने पहले ही अर्जित कर लिया है।

2 वर्षों के लिए साधारण ब्याज $SI$ का मान $2 \times P \times R \times T$ (या केवल $2 \times SI_1$) होता है। चूंकि 2 वर्षों के लिए $SI$ ₹56 है, इसलिए एक वर्ष के लिए $SI$ ₹28 है। दो वर्षों के लिए $CI$ और $SI$ के बीच का अंतर, $d = CI - SI$, पहले वर्ष के ब्याज पर अर्जित ब्याज के बराबर होता है: $d = \frac{SI_1 \times R}{100}$। दिया गया है कि $d = 72 - 56 = 16$ और $SI_1 = 28$, हम $R$ के लिए हल करते हैं, फिर मूलधन $P$ ज्ञात करने के लिए $SI_1 = \frac{P \times R \times 1}{100}$ का उपयोग करते हैं।

प्रति वर्ष आधार ब्याज खोजने के लिए हमेशा साधारण ब्याज को वर्षों की संख्या से विभाजित करें, क्योंकि यह दोनों प्रकार के ब्याज के लिए आधार है।