प्रारंभिक मूल्य = 2500, प्रथम वर्ष की वृद्धि = 20%, द्वितीय वर्ष की वृद्धि = 20%。

क्रमिक परिवर्तन सूत्र का उपयोग करें: $x + y + \frac{xy}{100}$। यहाँ, $20 + 20 + \frac{20 \times 20}{100} = 44\%$ है। $2500$ का $44\%$ ($1100$) निकालें और मूल मान में जोड़ दें, या सीधे $1.44 \times 2500$ की गणना करें।

छात्र अक्सर 20% और 20% को जोड़कर 40% प्राप्त करते हैं, फिर 2500 का 40% निकालते हैं, जिससे परिणाम 3500 आता है, जो गलत है क्योंकि वे दूसरे वर्ष के मूल्य पर चक्रवृद्धि प्रभाव को नजरअंदाज कर देते हैं।

यह अवधारणा 2 वर्षों के लिए चक्रवृद्धि ब्याज के समान है। इसका उपयोग अक्सर जनसंख्या वृद्धि और मूल्यह्रास (ऋणात्मक चिन्ह का उपयोग करके) की समस्याओं में भी किया जाता है।